kutxabank
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Kutxabank obtuvo un beneficio consolidado de 510,7 millones de euros en 2023, lo que supone un incremento del 54,5 % respecto al ejercicio anterior, con una evolución favorable de todos los márgenes de la entidad.

Las ratios de rentabilidad del Grupo se incrementan notablemente, hasta alcanzar un
ROTE ajustado al capital medio del sector del 12,3%.

El resultado ha sido calificado de “muy bueno” por el presidente de la entidad financiera,
Anton Arriola, quien ha destacado el importante valor que genera Kutxabank para la
sociedad en su conjunto. “Nuestra función es aportar valor económico y social,
promoviendo el desarrollo de las empresas y de los particulares. A ello nos
dedicamos las 5.000 personas que trabajamos en Kutxabank” ha añadido.

El Grupo financiero generó en 2023 ingresos por valor de 1.879,3 millones de euros. Hay
que destacar que el 70% de estos recursos ha retornado a la sociedad, un total de
1.314 millones de euros, en forma de pago a proveedores (10,9%), impuestos (23,8%),
personal (18,9%) y dividendo a las fundaciones accionistas (16,3%), a las que ha
abonado 306,43 millones de euros, el 60% del beneficio neto. El resto de los recursos
generados se han dedicado a fortalecer la solvencia del banco y a la sostenibilidad futura.
En el apartado del pago de gravámenes fiscales, Kutxabank ha destinado 448 millones a
contribuciones e impuestos directos, incluido el canon extraordinario aplicado al sector
bancario, 47 millones de euros en 2023.

Kutxabank destinará el 30% de los ingresos a capitalizar el banco y gestionar los
objetivos de crecimiento, rentabilidad y sostenibilidad que prevé impulsar dentro de
su Plan Estratégico. En opinión de Arriola, “es importante señalar que con estos
resultados estamos fortaleciendo el banco y realizando una contribución récord a
todos nuestros stakeholders”.

El consejero delegado de Kutxabank, Eduardo Ruiz de Gordejuela, estima por su parte
que “Kutxabank se encuentra en una excelente posición para impulsar sus
principales objetivos estratégicos, realizar mayores inversiones en su red de
oficinas y mejorar el acompañamiento digital y personal a su clientela. Prevemos,
en este sentido, continuar aumentando el número de clientes que cuentan con un
gestor personal de referencia, en la actualidad son ya el 60% del total. Nuestra
fortaleza nos permite continuar creando empleo de calidad y afianzarnos como un
foco de atracción de talento“.

Claves de la evolución del negocio
Los resultados de Kutxabank se han basado en la evolución de la actividad comercial y
del negocio típico bancario, que ha crecido un 41,3%, impulsado principalmente por el
margen de intereses.

La fortaleza de la actividad comercial, con subidas generalizadas en la contratación de
los productos y servicios, arroja una comparativa favorable para Kutxabank frente al
sector financiero.
Kutxabank continúa manteniendo la ratio de morosidad más baja del sector financiero,
con una diferencia de 215 puntos básicos con respecto a la media. El índice era del
1,39% al final del mes de diciembre.

Kutxabank mantiene también su sólida posición en solvencia, con una ratio CET1
phased-in del 18%, tras mejorar este índice en 43 puntos básicos durante el último
ejercicio.

Pujanza de los recursos fuera de balance
Los recursos de clientes administrados por Kutxabank han continuado creciendo un 6,3%,
impulsados por los recursos fuera de balance y la fuerte captación de la banca mayorista.
De esta forma, ha alcanzado los 79.716 millones de euros, con crecimientos del 21% en
fondos de inversión, del 32,5% en ahorro a plazo y planes de ahorro, y del 9,7% en
productos de previsión.

El Grupo Kutxabank se ha situado en 2023 como la tercera entidad con mayores
suscripciones netas en fondos de inversión, con entradas por valor de 2.769 millones de
euros, y una cuota de mercado del 7,5%.

El negocio hipotecario se sitúa en positivo
La subida de tipos de interés está afectando a la evolución del crédito, que se ha
contraído notablemente en el sistema. A pesar de ello, la inversión crediticia de Kutxabank
se ha mantenido estable por encima de los 46.000 millones.

Los préstamos destinados a la compra de viviendas también han registrado una mejor
evolución que la media del mercado. Kutxabank destinó en 2023 un total de 3.253
millones de euros a nuevos préstamos hipotecarios, un 2,5% más que en 2022.
La concesión de nuevos préstamos al consumo ha mantenido su tendencia al alza, y ha
crecido un 12,2%.

La banca mayorista y de empresas supera sus objetivos
En un año de incertidumbre económica y de alza de los tipos de interés, la actividad
financiadora de las necesidades de las empresas ha confirmado una clara mejora, al
suscribirse 8.641 millones de euros en nuevas formalizaciones, lo que supone un alza del
0,5%, frente a un mercado en decrecimiento.

La banca de empresas, fruto de un nuevo impulso estratégico, ha incrementado su
volumen de negocio un 14,4%, y la banca corporativa ha suscrito nuevas
formalizaciones de crédito superiores a los 1.500 millones de euros.

Cuenta de resultados
Todos los márgenes de la cuenta de resultados han evolucionado de forma favorable.
Destacan los ingresos ‘Core’ del negocio bancario, que han registrado un crecimiento del
41,3% hasta superar los 1.791 millones de euros, impulsados principalmente por el
Margen de Intereses, que se ha situado por encima de los 1.171 millones de euros, un
82,9% más. En cuanto a la actividad aseguradora, ha generado un total de 167
millones de euros en este ejercicio.

La aportación recurrente de la cartera de participadas, principalmente vía cobro de
dividendos y de la contribución de las asociadas, se ha situado en los 104,2 millones de
euros. Con todo, el Margen Bruto ha alcanzado los 1.735,4 millones de euros.
Los gastos de explotación se han incrementado un 6,6% con respecto al año pasado,
fundamentalmente por la subida en los gastos de personal y la aceleración del proceso de
digitalización.

En línea con la gestión de máxima prudencia que desarrolla el Grupo, se ha mantenido el
exigente nivel de saneamientos de la cartera crediticia y de otros activos, partida a la que
se han destinado 384 millones de euros.

 



1 Comentario

  1. Y han cerrado la mitad de oficinas. Dan menos de la mitad de servicios que hace unos pocos años. Por no atender, no cogen ni los teléfonos que publicitan para llamar. Hay que pedir hora para pedir hora. Nos tratan como si nos estuvieran haciendo un favor al atendernos. Nos cobran comisiones absurdas y desmedidas. Nos pagan al 1% los intereses, y nos dan préstamos con nuestro dinero (si tenemos suficiente dinero para pagarlos) desde el 4´5% hasta el 10%. Etc., etc., etc. Esta es la famosa caja de todos, Caja Provincial de Ahorros de Álava y Caja Municipal y Monte de Piedad de la ciudad de Vitoria. Sigue siendo una obra social del Ayuntamiento, Diputación y Gobierno Vasco. ¿Os imagináis lo que pasará si se privatiza?

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