La Ertzaintza ha detectado una tendencia ascendente de las denuncias por posibles estafas financieras a través de anuncios publicitarios insertados en medios de comunicación y redes sociales que ofrecen la posibilidad de invertir a través de Internet en criptomonedas u otros activos.
Este timo es llevado a cabo por supuestas empresas de inversión que tratan de captar a ciudadanos a través de estos anuncios en los que se detalla que si se dispone de entre 250 y 300 euros se pueden invertir en los citados productos bajo la promesa de obtener altos beneficios.
Cuando el futuro inversor se interesa por la publicidad proporciona datos de contacto para que los asesores se comuniquen con él. Con el objetivo de ganarse su confianza, según la Ertzaintza, tratan de dar una visión de profesionalidad y credibilidad para lograr que ingrese una mayor cantidad de dinero.
Para ello, utilizan herramientas como una página web con apariencia de legalidad, crean una cuenta al cliente en la página web, formalizan contratos y prestan una atención personalizada, de forma que llevan a cabo todos los trámites como si se tratara de una empresa autorizada para estos fines.
Convencen a la victima para que instale una aplicación de escritorio remoto y el estafador desde su dispositivo electrónico tiene la capacidad de controlar el de la víctima. De este modo hacen operaciones de compra y posterior transacción a diferentes monederos virtuales por cantidades fraccionadas, con lo que resulta casi imposible el seguimiento del dinero.
En esta fase, el inversor ve cómo el dinero aportado aparece en la cuenta que se ha creado en la página web de la supuesta empresa de inversión y cree que las ganancias prometidas se están realizando, a pesar de que todo es ficticio.
La estafa se concreta cuando la víctima quiere recuperar su dinero y los presuntos estafadores, bajo pretextos como el pago de comisiones o la legalización de las cuentas le exigen mayor cantidad de dinero para recuperarlo.
Finalmente, se percatan de que ha sido estafado cuando después de aportar las cantidades requeridas, detectan cómo el contacto con el analista se diluye hasta desaparecer y no recibe los depósitos prometidos.
La Ertzaintza aconseja que antes de invertir se consulte en la página web de la Comisión Nacional de Mercado de Valores y se compruebe si las supuestas empresas están autorizadas para ofrecer servicios de inversión. Si la empresa es extranjera, la consulta debe hacerse con el regulador homólogo del país donde esté registrada la presunta empresa.
También recomienda hacer una consulta básica en internet, analizar la página web de los servicios de inversión y ver si se trata de un bróker o de una empresa de inversión regulada. Se debe poner atención en la letra pequeña y tener en cuenta las advertencias que en ocasiones aparecen sobre el riesgo que esa inversión conlleva y sobre la posibilidad de la pérdida del capital invertido.
Una vez comenzado el proceso, la Policía autonómica pide no facilitar en ningún caso información sobre claves y contraseñas y que se desconfíe si el presunto inversor propone descargar y usar la aplicación de escritorio remoto, ya que en el momento en el que se acepte el estafador podrá tener acceso al dispositivo electrónico (ordenador, teléfono móvil, etc.).
En caso de ser víctimas de este tipo de estafas no se deben hacer más depósitos para recuperar el dinero, hay que contactar con el banco para cambiar o anular las claves de acceso a la banca digital y denunciar la estafa.
La Ertzaintza advierte de que las expectativas de recuperar el dinero son muy escasas, pero que hay empresas que trabajan para ello.
No obstante, subraya que ha habido casos en que los mismos estafadores contactan con la víctima con distinto nombre para ofrecerse a recuperar su dinero, lo que provoca una nueva estafa. EFE
Sería más facil protegerse si la Ertzaintza publicara las páginas de las empresas estafadoras.
Hace un tiempo recibí llamadas para invertir en nosequé. Les dije a todas que no, pero insistieron sin desánimo. Un poco por tocar los cojones y otro por deber cívico, fuí a denunciarlo a la comisaria de Olaguibel. Me dijeron que no podían hacer nada, no se molestaron ni en investigar un poquito. Así que esto es como aquellas cartas nigerianas que se pusieron de moda pidiendo dinero a cambio de herencias, el que sea gilipollas y trague, que se aguante.
Estimado Jon, la policia solo puede actuar si ha habido delito, es decir, cuando ya te han estafado. Que te manden un correo o que te llamen por teléfono no es delito.